TD Ameritrade在帳戶中已經退還了在2018年度債券ETF部分預扣稅。
在2018年，格主持有三支債券型的ETF，分別為VGIT、STPZ和SPAB。
以今年TD Ameritrade債券ETF的自動退稅服務來說，把今年的退稅紀錄和去年的預扣稅一筆一筆比較下，得到以下的結果。
2018年
VGIT：全年12筆的預扣稅，只有退回1次的預扣稅，退回的那1筆是100%退還，其他11筆退還的金額是0
STPZ：全年8筆的預扣稅，也只有退回1次的預扣稅，退回的那1筆是100%退還，其他7筆退還的金額是0
SPAB退稅率：全年12筆的預扣稅，每一筆都有部分退還，全年預扣稅的退稅率是87.7%
TD Ameritrade今年令人失望的部分，不僅是把一些格主本身持有的債券ETF移出免手續費清單，連退稅的部分都受到了影響。照這個樣子來看，格主考慮將債券型的ETF如VGIT和STPZ賣出改買等額的SPAB替代。不過話說回來，這不一定是券商的問題，也有可能跟ETF發行商有關，誰知道呢？
跟去年一樣老話一句，對於想要利用TD Ameritrade債券ETF自動退稅服務的投資人來說，要注意的是TD Ameritrade擁有終止此服務或修改服務內容的權利，這是在投資之前需要了解並接受的風險。
#以上為作者的經驗分享，僅供參考，若與讀者的經驗有出入，歡迎分享，若有疑問，請自行與券商聯繫了解
2017年2月24日 星期五
TD Ameritrade退還2016年債券ETF的部分預扣稅(TD Ameritrade 2016 Tax Refund on Bond ETFs)
今天發現TD Ameritrade在帳戶中已經退還了在2016年度債券ETF部分預扣稅。
在2016年，格主曾經持有三支債券型的ETF，分別為BND、IEI和VGIT。但是因為投資標的轉換的關係，這三隻都不是一整年完整持有。BND有6次預扣稅紀錄，IEI有3次預扣稅紀錄，VGIT則有6次預扣稅紀錄。
以今年TD Ameritrade債券ETF的自動退稅服務來說，把今年的退稅紀錄和去年的預扣稅一筆一筆比較下，得到以下的結果。
2016年
BND退稅率：約87%預扣稅款退回
IEI退稅率：約92%預扣稅款退回 (由於樣本數較小，可能在計算上會有較大的誤差)
VGIT退稅率：100%預扣稅款退回
假設一支債券ETF的殖利率是3%(這對現在很多美國整體市場債券ETF是高估了，對政府公債更是高估很多)，預扣稅是佔費用比例是0.9%(3% x 0.3)，殖利率則下降為2.1%，但若以退稅九成來說，稅金佔費用比例是0.09%(3% x 0.3 x 0.1)，殖利率則變成2.91%。
這對於高資產比例放在債券ETF的投資人而言，TD Ameritrade的自動退稅服務，提供了方便且划算的投資選擇。
但對於想要利用TD Ameritrade債券ETF自動退稅服務的投資人來說，要注意的是TD Ameritrade擁有終止此服務或修改服務內容的權利，這是在投資之前需要了解並接受的風險。
#以上為作者的經驗分享，僅供參考，若與讀者的經驗有出入，歡迎分享，若有疑問，請自行與券商聯繫了解
在2016年，格主曾經持有三支債券型的ETF，分別為BND、IEI和VGIT。但是因為投資標的轉換的關係，這三隻都不是一整年完整持有。BND有6次預扣稅紀錄，IEI有3次預扣稅紀錄，VGIT則有6次預扣稅紀錄。
以今年TD Ameritrade債券ETF的自動退稅服務來說，把今年的退稅紀錄和去年的預扣稅一筆一筆比較下，得到以下的結果。
2016年
BND退稅率：約87%預扣稅款退回
IEI退稅率：約92%預扣稅款退回 (由於樣本數較小，可能在計算上會有較大的誤差)
VGIT退稅率：100%預扣稅款退回
假設一支債券ETF的殖利率是3%(這對現在很多美國整體市場債券ETF是高估了，對政府公債更是高估很多)，預扣稅是佔費用比例是0.9%(3% x 0.3)，殖利率則下降為2.1%，但若以退稅九成來說，稅金佔費用比例是0.09%(3% x 0.3 x 0.1)，殖利率則變成2.91%。
這對於高資產比例放在債券ETF的投資人而言，TD Ameritrade的自動退稅服務，提供了方便且划算的投資選擇。
但對於想要利用TD Ameritrade債券ETF自動退稅服務的投資人來說，要注意的是TD Ameritrade擁有終止此服務或修改服務內容的權利，這是在投資之前需要了解並接受的風險。
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