2020年3月5日 星期四

TD Ameritrade退還2019年債券ETF的部分預扣稅(TD Ameritrade 2019 Tax Refund on Bond ETFs)

TD Ameritrade在帳戶中已經退還了在2019年度債券ETF部分預扣稅。

在2019年初時,格主持有三支債券型的ETF,分別為VGIT、STPZ和SPAB,其中STPZ和VGIT的退稅率很怪,所以2019年初的時候就把STPZ和VGIT賣掉,改投入SPAB。
以今年TD Ameritrade債券ETF的自動退稅服務來說,把今年的退稅紀錄和去年的預扣稅一筆一筆比較下,得到以下的結果。

2019年
VGIT退稅率:全年2筆的預扣稅(因為僅短持有),退回2次的預扣稅,退回的那2筆是100%退還

STPZ退稅率:全年1筆的預扣稅(因為僅短持有),退回1次的預扣稅,退回的那1筆是100%退還

SPAB退稅率:全年12筆的預扣稅,每一筆都有部分退還,全年預扣稅的退稅率是88.9%

跟去年一樣老話一句,對於想要利用TD Ameritrade債券ETF自動退稅服務的投資人來說,要注意的是TD Ameritrade擁有終止此服務或修改服務內容的權利,這是在投資之前需要了解並接受的風險。


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